бесплатная консультация
Антикризисный план для умеренного инвестора
Составление инвестиционной стратегии и портфеля
Портрет инвестора
Исходные данные
Имя
Дмитрий
Инвестиционный профиль
Умеренный инвестор (78)
Источник дохода и валюта дохода
Работа по найму, в рублях
Вероятность снижения дохода по 10-бальной шкале
3
Есть ли кредиты, которые съедают более 50% дохода?
Нет
Есть ли жильё в собственности
Нет
Есть ли потребность в приобретении жилья?
Нет
Какой капитал есть?
Нет
Какой % дохода готовы инвестировать ежемесячно?
10-20% дохода
Горизонт инвестирования
1-3 года
Цель создания капитала
Жить полностью на доход от капитала
Резервный фонд
Нет
Опыт инвестирования
Криптовалютный рынок
Форекс
Какие инструменты хотелось бы освоить?
Фондовый рынок США и IPO
Криптовалютный рынок
Инвестиции в стартапы
Описание ситуации и основной вопрос:
Имеется большой кредитный долг, при этом довольно хорошая зарплата, пока не получается сформировать инвестиционный капитал, пробовал инвестировать в высокорисковые направления, Форекс, пирамиды, торговля на криптобирже по сигналам, арбитраж, везде прогорел. Хочется начать инвестировать с умом, наращивать капитал и избавляться от долгов.
Ответ Zinchenko Capital в рамках консультации
Начинаем как всегда с похвал - у Дмитрия:

  • не высокая вероятность потери дохода
  • хорошее понимание, что для грамотного инвестирования необходимо регулярно пополнять портфель (10-20%)

Опасения здесь вызывает достаточно много факторов:
  • высокая кредитная нагрузка,
  • отсутствие подушки безопасности, которую стоит постепенно наращивать.

Но даже отсутствие опыта инвестирования не является проблемой

Учитывая умеренный профиль, стоит указать на ошибки Дмитрия использовать высокорисковые и высокодоходные инструменты. Без финансовой подушки и тем более с такой низкой толерантности к риску такие инструменты противопоказаны

Теперь примерная рекомендуемая целевая структура портфеля с учетом умеренной толерантности к риску, потому как капитала нет вообще:

70% - акции на брокерском счету (можно выбрать акции из нашего вотчлиста)
30% - криптовалюта. Никакого трейдинга по сигналам и тем более с плечом. Портфель можно составить по стратегии Buy&Hold из надежных монет и немного добавить рисковых инновационных (35% BTC/ 35% ETH / 20% BNB/ 10% TWT как вариант). Постепенно добавлять монеты

Резервный фонд отдельно на 2-3 мес

Ежемесячные пополнения (10-20%) от дохода разумно направлять в криптовалюту и фондовый рынок пропорционально 30/70

Что касается основного запроса - сформировать инвестиционный капитал - следует немного изменить отношение к инвестициям. Это не "волшебная палочка" и моментально не решает проблемы. Особенно умеренным инвесторам следует двигаться поступательно, наращивая капитал. И конечно запастись терпением
Это ориентировочный портфель и ориентировочная стратегия для данной ситуации. При уточнении/изменении вводной информации можно уточнять/изменять параметры портфеля/стратегии. Если есть дополнительные вопросы - можно их писать в комментариях ниже
Записаться на бесплатную консультацию можно здесь