бесплатная консультация
Антикризисный план для умеренно-агрессивного инвестора
Составление инвестиционной стратегии и портфеля
Портрет инвестора
Исходные данные
Имя
Мария
Инвестиционный профиль
Умеренно-агрессивный инвестор 91
Источник дохода и валюта дохода
Наемный сотрудник, руб
Вероятность снижения дохода по 10-бальной шкале
1
Есть ли кредиты, которые съедают более 50% дохода?
Нет
Есть ли жильё в собственности
Да
Есть ли потребность в приобретении жилья?
Нет
Какой капитал есть?
200т.р. на депозите в банке, 80 т.р. в тинькоф инвестициях
Какой % дохода готовы инвестировать ежемесячно?
5-10%
Горизонт инвестирования
5-10 лет
Цель создания капитала
Накопить на крупную покупку
Резервный фонд
Более 6 мес
Опыт инвестирования
Фондовый рынок РФ
Какие инструменты хотелось бы освоить?
Криптовалютный рынок
Описание ситуации и основной вопрос:
Имеется опыт инвестирования в фондовый рынок, хочу начать инвестировать в криптовалюту, но не знаю, с чего и как начать
Ответ Zinchenko Capital в рамках консультации
Марию следует похвалить за то, что не имеет высоконагруженных кредитов, имеет накопления, небольшой портфель и резервный фонд. Так же она понимает, что для результата в инвестициях нужно иметь длительный горизонт инвестирования и регулярно пополнять портфель хотя бы на 5-10% от своего дохода

Учитывая наличие опыта (хоть и не большого) на фондовом рынке РФ за основу безусловно стоит взять этот инвестиционный инструмент. Об этом говорит и умеренно-агрессивный инвестиционный профиль. В условиях санкций и возможной рецессии это будет отличным вариантов для обгона рублевой инфляции. То есть на данный момент переливать полностью капитал в криптовалютный рынок будет некомфортно для Марии, учитывая повышенную волатильность на нём, но развиваться в этом направлении безусловно стоит. Рекомендуем дождаться старта нашего бесплатного курса (будет анонсирован уже в ближайшие недели) и начать инвестировать в новые инструменты. Пока без наличия достаточного опыта туда лезть не рекомендуем - это может быть очень опасно. Если сильно хочется - то можно пока начать вот с этих материалов:

☑️ Что такое публичный и приватный ключ в блокчейне
☑️ Как создать холодный кошелек, на который никто не сможет наложить санкции
☑️ Кошелек Metamask - полное руководство пользователя
☑️ Как читать блокчейн с помощью блокчейн-эксплорера

Конечно хотелось бы видеть структуру портфеля по акциям РФ и возможно там придется тоже поработать над сбалансированностью - если укажите в комментариях структуру или прикрепите скрин из Тинькофф - будет проще

Теперь примерная рекомендуемая структура портфеля с учетом умеренно-агрессивной толерантности к риску:

Общий капитал 280 тыс руб из них:

46% - 130 тыс руб - акции на брокерском счету Тинькоф с учетом перелива +50 тыс с депозитов
35% - 100 тыс руб - депозиты в рублях оставляем (50 тыс переливаем в криптовалюту и 50 тыс руб на фондовый рынок РФ, когда откроется)
19% - 50 тыс руб - криптовалюта - переливаем сюда часть денег из депозитов. И сюда же заливаем ежемесячные пополнения до достижения

Целевая структура портфеля (к чему нужно стремиться) для Марии выглядит так: 20% депозиты / 40% акции РФ / 40% криптовалюта.

Если депозиты указаны с учетом резервного фонда, то стоит его сначала отделить и повторить расчеты

Ежемесячные пополнения (5-10%) от дохода разумно сначала направлять в криптовалюту, а по достижения равных долей в портфеле между криптовалютой и акциями - делить между фондовым и криптовалютным рынком (50/50). То есть например сейчас доля крипты будет 19% (50 тыс), а акции РФ 46% (130 тыс). Все ежемесячные пополнения направляем в крипту, пока там не станет тоже 130 тыс руб, а после этого уже делим 50/50
Это ориентировочный портфель и ориентировочная стратегия для данной ситуации. При уточнении/изменении вводной информации можно уточнять/изменять параметры портфеля/стратегии. Если есть дополнительные вопросы - можно их писать в комментариях ниже
Записаться на бесплатную консультацию можно здесь