бесплатная консультация
Антикризисный план для умеренно-агрессивного инвестора
Составление инвестиционной стратегии и портфеля
Портрет инвестора
Исходные данные
Имя
Ленар
Инвестиционный профиль
Умеренно-агрессивный инвестор (89)
Источник дохода и валюта дохода
Наемный рабочий, самозанятый
Вероятность снижения дохода по 10-бальной шкале
9
Есть ли кредиты, которые съедают более 50% дохода?
Нет
Есть ли жильё в собственности
Да
Есть ли потребность в приобретении жилья?
Нет
Какой капитал есть?
240 тыс. рублей наличными
Какой % дохода готовы инвестировать ежемесячно?
10-20% дохода
Горизонт инвестирования
10 и более лет
Цель создания капитала
Жить полностью на доход с капитала
Резервный фонд
Да есть но на 1-2 мес
Опыт инвестирования
Фондовый рынок РФ
Криптовалютный рынок
Какие инструменты хотелось бы освоить?
Недвижимость (инвестиционная)
Фондовый рынок РФ
Фондовый рынок США и IPO
Криптовалютный рынок
Форекс
Инвестиции в иностранную валюту
Описание ситуации и основной вопрос:
Имеются небольшие накопления наличными деньгами. В связи с возможным уходом с наемной работы и переходом на самозанятого. Хотел бы сохранить накопления и получать пассивный доход в дополнение к основным доходам
Ответ Zinchenko Capital в рамках консультации
Начинаем как всегда с похвал: у Ленара низкая кредитная нагрузка, есть жилье в собственности и некоторый опыт инвестиций на фондовом рынке РФ и на криптовалютном рынке. Так же радует, что Ленар понимает, что для быстрого роста капитала нужно инвестировать 10-20% от своего ежемесячного дохода и следует рассматривать длительный горизонт инвестирования

Опасение вызывает небольшая финансовая подушка безопасности, которую безусловно стоит увеличивать постепенно и высокая вероятность потери текущего дохода

Учитывая умеренно-агрессивную толерантность к риску - вполне можно рассмотреть выбранные Ленаром инструменты - фондовый рынок РФ и США, криптовалютный рынок, Форекс (с осторожностью). Что касается инвестиций в валюту - это достаточно медленный инструмент для наращивания капитала и пока его использование стоит ограничить, потому как сейчас главное капитал создать и начать наращивать. Что касается недвижки, то к этому инструменту можно будет подойти после набора $15000-$20000 капитала. Акции США стоит рассматривать после набора хотя бы первых $5000 портфеля

Резервный фонд есть, но он слишком мал - стоит довести его хотя бы до размера 2-3 мес и хранить в корзине валют например 35% рубль 35% доллар 30% юань (лучше на срочных депозитах не более 1 мес)

Теперь примерная рекомендуемая структура портфеля с учетом умеренно-агрессивной толерантности к риску:

Общий капитал 240 тыс руб из них:

0% - кэш - избавляемся от налички
75% - 180 тыс руб - акции на брокерском счету Тинькоф (можно выбрать акции из нашего вотчлиста)
20% - 50 тыс руб - криптовалюта. Портфель можно составить по стратегии Buy&Hold из надежных монет и немного добавить рисковых инновационных (30% BTC/ 30% 25% ETH/BNB/15% TWT как вариант). Постепенно расширять инструменты в процессе обучения
5% - 10 тыс руб - форекс - очень осторожно - использовать только самых консервативных роботов (можно выбрать в личном кабинете InvestPlace)

Целевая структура портфеля (к чему нужно стремиться) для Ленара выглядит примерно так: резервный фонд отдельно на 2-3 мес и непосредственно инвестиционный портфель: 60% акции РФ / 35% криптовалюта / 5% форекс

Ежемесячные пополнения (10-20%) от дохода разумно направлять в криптовалюту до достижения доли 35% портфеля и далее в пропорции 50/50 криптовалюта /фондовый рынок РФ 50/50. Постепенно можно добавлять акции США, если геополитическая ситуация начнет меняться

Что касается основного запроса - получения пассивного дохода с инвестиций - следует отметить, что это вполне возможно и с небольшим капиталом, но придётся завышать риски и использовать инструменты с плечом (риск полной потери капитала) - в этом случае можно получать еженедельный доход. Если готовы к завышенным рискам, то можно аккуратно пробовать. Но разумней было бы сейчас направить усилия на плавное увеличение капитала, а потом уже постепенное подключение высокорисковых инструментов (торговых роботов с плечом например)
Это ориентировочный портфель и ориентировочная стратегия для данной ситуации. При уточнении/изменении вводной информации можно уточнять/изменять параметры портфеля/стратегии. Если есть дополнительные вопросы - можно их писать в комментариях ниже
Записаться на бесплатную консультацию можно здесь