бесплатная консультация
Антикризисный план для умеренно-агрессивного инвестора
Составление инвестиционной стратегии и портфеля
Портрет инвестора
Исходные данные
Имя
Иван
Инвестиционный профиль
Умеренно-агрессивный инвестор (84)
Источник дохода и валюта дохода
Работа в найм рубли
Вероятность снижения дохода по 10-бальной шкале
5
Есть ли кредиты, которые съедают более 50% дохода?
Нет
Есть ли жильё в собственности
Да
Есть ли потребность в приобретении жилья?
Нет
Какой капитал есть?
10.000.000 руб
Какой % дохода готовы инвестировать ежемесячно?
5-10% дохода
Горизонт инвестирования
3-5 лет
Цель создания капитала
Создать капитал для подстраховки

Резервный фонд
Есть на более чем 6 мес
Опыт инвестирования
Нет никакого опыта
Какие инструменты хотелось бы освоить?
Недвижимость (инвестиционная)
Криптовалютный рынок
Форекс
Инвестиции в драгметаллы
Инвестиции в иностранную валюту
Описание ситуации и основной вопрос:
Есть свободные деньги, часть из них готов инвестировать для постепенного увеличения вложений
Ответ Zinchenko Capital в рамках консультации
Начинаем как всегда с похвал - у Ивана:
  • низкая кредитная нагрузка,
  • есть в собственности жилье,
  • не высокая вероятность потери дохода
  • отличная подушка безопасности на 6 и более мес
  • хорошее понимание, что для грамотного инвестирования нужен длительный горизонт планирования (хотя бы 3-5 лет) и необходимость регулярного (пусть даже и небольшого 5-10% от дохода) пополнения портфеля
  • кроме того есть уже достаточно серьёзный капитал в свободном кэше

Опасений здесь ничего не вызывает. Даже отсутствие опыта инвестирования не является проблемой

Учитывая умеренно-агрессивный инвестиционный профиль - вполне можно рассмотреть абсолютно все выбранные Иваном инструменты (капитал позволяет) + дополнительно всё-таки рассмотреть фондовый рынок РФ

Теперь примерная рекомендуемая структура портфеля с учетом умеренно-агрессивной толерантности к риску:

Общий капитал 10 млн руб из них:

30% - 3 млн руб - ликвидная недвижимость. Возможно стоит рассмотреть вариант приобретения объекта с близким сроком сдачи в эксплуатацию и использования в качестве доходной недвижимости. Возможно использование льготной ипотеки. Тут потребуется личная консультация Татьяны Зинченко - можно обратить по этому вопросу в личку в телеграм
10% - 1 млн руб - банковские депозиты. Можно выбрать веерное размещение краткосрочных вкладов 20-23% годовых для сохранения от инфляции
25% - 2.5 млн руб - акции на брокерском счету Тинькоф (можно выбрать акции из нашего вотчлиста) - акцент сделать на нефтянниках и банкирах + рассмотреть надежные облигации
12% - 1.2 млн руб - отдельно можно инвестировать в золото через акции золотодобытчиков РФ (50%), ETF на физическое золото (30%) и дериватив на золото на Форекс (без плеча) (20%)
10%- 1 млн руб - криптовалюта. Портфель можно составить по стратегии Buy&Hold из надежных монет и немного добавить рисковых инновационных (30% BTC/ 30% 25% ETH/BNB/15% TWT как вариант). Часть портфеля направить в стейкинг/фарминг стейблкоинов. И постепенно расширять инструменты по мере приобретения опыта
10% - 1 млн руб - корзина валют 35% руб / 35% доллар / 30% юань
3% - 0.3 млн руб - форекс - очень осторожно - использовать только самых консервативных роботов (можно выбрать в личном кабинете InvestPlace)

Следует обратить особое внимание на то, что пополнять портфель будет разумнее постепенно - то есть что касается фондового рынка РФ, инвестиций в золото и корзину валют - завести сначала 50% необходимого капитала и 50% через несколько недель. А что касается криптовалюты и форекса - заводить 3-4 равными партиями (например 25% сразу, 25% через 2 недели, 25% еще через 2 недели и 25% еще через 2 недели). Это позволит избежать страхов потери капитала, плавно нарастить позиции и оптимизировать среднюю точку входа

Целевая структура портфеля (к чему нужно стремиться) для Ивана выглядит так же как и текущая структура

Ежемесячные пополнения (5-10%) от дохода разумно направлять в криптовалюту и фондовый рынок пропорционально

Что касается основного запроса - создать капитал для подстраховки - предложенная структура портфеля достаточно сбалансирована для того, чтобы выдержать периоды рецессии и показать доходность на периодах роста
Это ориентировочный портфель и ориентировочная стратегия для данной ситуации. При уточнении/изменении вводной информации можно уточнять/изменять параметры портфеля/стратегии. Если есть дополнительные вопросы - можно их писать в комментариях ниже
Записаться на бесплатную консультацию можно здесь