бесплатная консультация
Антикризисный план для умеренно-агрессивного инвестора
Составление инвестиционной стратегии и портфеля
Портрет инвестора
Исходные данные
  • Имя
    Матвей
  • Инвестиционный профиль
    Умеренно-агрессивный инвестор (96)
  • Источник дохода и валюта дохода
    Стипендия (рубли)
  • Вероятность снижения дохода по 10-бальной шкале
    4
  • Есть ли кредиты, которые съедают более 50% дохода?
    Нет
  • Есть ли жильё в собственности
    Нет
  • Есть ли потребность в приобретении жилья?
    Да
  • Какой капитал есть?
    Сейчас у меня 20к рублей во вкладе
  • Какой % дохода готовы инвестировать ежемесячно?
    более 20% дохода
  • Горизонт инвестирования
    5-10 лет
  • Цель создания капитала
    Жить полностью на доход от капитала
  • Резервный фонд
    Нет
  • Опыт инвестирования
    Нет никакого опыта
  • Какие инструменты хотелось бы освоить?
    Недвижимость (инвестиционная)
    Фондовый рынок РФ
    Фондовый рынок США и IPO
    Криптовалютный рынок
Описание ситуации и основной вопрос:
Хочу заработать ,чтобы спокойно жить и выйти на раннюю пенсию и постепенно наращивать капитал
Ответ Zinchenko Capital в рамках консультации
Начинаем как всегда с похвал - у Матвея:
  • низкая кредитная нагрузка,
  • не высокая вероятность потери дохода
  • хорошее понимание, что для грамотного инвестирования нужен длительный горизонт планирования (5-10 лет) и необходимость регулярного пополнения портфеля
  • да и к тому же Матвей с ранних лет задумывается о создании капитала - это очень серьезная заявка на победу

Опасения здесь вызывает только отсутствие подушки безопасности, которую стоит постепенно наращивать. Но даже отсутствие опыта инвестирования не является проблемой

Учитывая умеренно-агрессивный инвестиционный профиль - вполне можно рассмотреть абсолютно все выбранные Матвеем инструменты, но начать следует лишь с тех, что дадут наиболее быстрый эффект и не потребуют большого капитала - фондовый рынок РФ и криптовалютный рынок (в том числе бесплатные активности - например тестнеты, аирдропы, ретродропы и тд)

Теперь примерная рекомендуемая структура портфеля с учетом умеренно-агрессивной толерантности к риску:

Общий капитал 20 тыс руб из них:

50% - 10 тыс руб - акции на брокерском счету Тинькоф (можно выбрать акции из нашего вотчлиста)
50% - 10 тыс руб - криптовалюта. Портфель можно составить по стратегии Buy&Hold из надежных монет и немного добавить рисковых инновационных (30% BTC/ 30% 25% ETH/BNB/15% TWT как вариант). Постепенно добавлять инструменты

Целевая структура портфеля (к чему нужно стремиться) для Матвея выглядит примерно так: резервный фонд отдельно на 2-3 мес и непосредственно инвестиционный портфель: 60% акции и облигации РФ / 40% криптовалюта.

Ежемесячные пополнения (до 20%) от дохода разумно направлять в криптовалюту и фондовый рынок пропорционально

Что касается основного запроса - постепенно наращивать капитал - по нашему мнению у Матвея есть всё для этого - и понимание процесса и готовность инвестировать регулярно
Это ориентировочный портфель и ориентировочная стратегия для данной ситуации. При уточнении/изменении вводной информации можно уточнять/изменять параметры портфеля/стратегии. Если есть дополнительные вопросы - можно их писать в комментариях ниже
Записаться на бесплатную консультацию можно здесь