Инвестиционная стратегия

Инвестор: Батя
TG-канал: @investteam3
Риск профиль
Агрессивный 108
Активность
Умеренная
Цель
Капитал как можно больший при регулярных пополнениях (более 1 млн рублей)
Горизонт инвестирования
Долгосрок (5-8 лет / 2025-2028 год)
Целевая доходность
30% годовых
Допустимая просадка
50%
Регулярность пополнения
3 раза в месяц - 1, 10, 18 число
Размер пополнения
Не менее 10 000 руб в мес
Используемые рынки
Фондовый рынок 50% / криптовалютный рынок 50%
Используемые инструменты
ETF / Staking / Buy&Hold
Резервный фонд
Сформирован
Рабочая валюта
Основная: RUB
Вспомогательные: USD, BTC, ETH
Максимальное используемое плечо
Не используется
Консервативная/агрессивная часть
90%/10%
Направление перелива
От консервативных к агрессивным
Максимальная доля актива в портфеле
10%
Ребалансировка
1 раз в квартал 15 числа
Фиксация прибыли
Не фиксируется до закрытия портфеля
1. Распределение по фондам и пополнение

1.1. Распределение по фондам по видам доходов:
Учёт фондов не ведётся. Пополнение портфеля идёт напрямую
1.2. Пополнение портфеля

Пополнение портфеля минимум 3 раза в месяц:
1 числа
10 числа
18 числа
Возможны дополнительные пополнения в случае пополнения детских портфелей
2. Портфель и распределение активов

2.1. Фондовая часть портфеля

Размер от всего портфеля: 50%
Используемые инструменты: только ETF / БПИФ
Используемые брокеры: Тинькофф
Свободный депозит (кэш): 20% хранится в FXMM
Правила использования свободного депозита: докупка/усреднение при падении рынка
Допустимая просадка:
а) по части портфеля 40%
б) по позиции 60% в случае достижения указанных размеров просадки производится фиксация части позиций от самых прибыльных к убыточным и усреднение убыточных
Параметры усреднения: усреднение только при наличии предпосылок для разворота и при следующих правилах:
а) просадка -10% усредняется на 50% начального объёма
б) -20% на 50% от исходного объёма
в) -30% на 50% от исходного объёма
Усреднение допускается максимум на 3 позиции одновременно и при этом размер увеличенной позиции не должен превышать 5% от фондовой части портфеля и 3% всего портфеля
Параметры диверсификации:
а) по эмитентам: не более 20%
б) по странам: 70% США 30% РФ
в) по отраслям: не более 30% на отрасль
г) по капитализации: не диверсифицируется
д) по брокерам: не диверсифицируется
Состав портфеля (распределение активов):
а) ETF:
20% FXMM FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (Краткосрочные гособлигации США с рублевым хеджем) - в качестве кэша
10% FXIM FinEx USA Information Technology UCITS ETF (MiniShares) (миниакции IT-сектора США)
5% TIPO Тинькофф Индекс IPO
10% TECH Тинькофф NASDAQ
25% TMOS Тинькофф iMOEX
8% FXRW FinEx Global Equity (акции глобального рынка с рублевым хеджем)
8% TSPX Тинькофф S&P 500
10% FXIP FINEX US TIPS UCITS ETF (Гособлигации США с защитой от инфляции с рублевым хеджем)
4% TBIO Тинькофф NASDAQ Biotech (акции NASDAQ сектора биотех - фармацевтические и биотехнологические компании из США, Великобритании, Швейцарии, Китая, Израиля и других стран)
Вход в позицию:
а) Без тайминга. Просто регулярные покупки в момент пополнения + докупки при падении + ребалансировка
Выход из позиции:
а) Не производится до момента закрытия портфеля
Ребалансировка:
1) Календарная. 1 раз в квартал 15 числа.
2) При вложении значительной суммы в портфель - более 20% от текущей стоимости портфеля.
3) При сильном отклонении процента распределения активов от целевого - более 10%.
Действия при падении рынка:
В случае если S&P500 и/или IMOEX снизился на более чем 10%, то производятся докупки (усреднение) наиболее подешевевших позиций из средств резервного фонда с учётом правила усреднения
Предпочтения и особые условия:
Новые технологии
2.2. Криптовалютная часть портфеля

Размер от всего портфеля: 50%
Используемые инструменты: Staking/Lending 80% USDT 20%
Используемые брокеры: Coinlist + кошелёк Trust Wallet
Свободный депозит (кэш): 20%
Правила использования свободного депозита: докупка/усреднение/стейкинг
Допустимая просадка:
а) по части портфеля 80%
б) по позиции 90% в случае достижения указанных размеров просадки производится фиксация части позиций от самых прибыльных к убыточным и усреднение убыточных
Параметры усреднения: усреднение только при наличии предпосылок для разворота и при следующих правилах:
а) просадка -30% усредняется на 50% начального объёма
б) -50% на 50% от исходного объёма
в) -80% на 50% от исходного объёма
Усреднение допускается максимум на 3 позиции одновременно и при этом размер увеличенной позиции не должен превышать 30% от криптовалютной части портфеля и 15% всего портфеля
Параметры диверсификации:
а) по эмитентам: не более 20%
б) по отраслям: не диверсифицируется
в) по капитализации: не диверсифицируется
г) по брокерам: не диверсифицируется
Состав портфеля (распределение активов):
а) Staking/Lending 80%. Монеты, доступные на Coinlist, но не более 20% на эмитента
б) USDT 20% - по возможности тоже стейкинг
Вход в позицию:
а) Простая регулярная покупка пропорционального объёма (DCA) 1 раз в неделю
Выход из позиции:
а) Не производится до закрытия портфеля
Досрочная фиксация убытка производится в следующих случаях: а) незамедлительно при появлении существенных условий (изменения в деятельности компании, постоянно усиливающийся негативный фон, изменение конъюнктуры рынка, изменение законодательства, влияющего на отрасль например - не путать с паникой), б) в случае непрерывного падения актива более 12 мес.
Стоп-лоссы по открытым позициям не ставятся
Ребалансировка:
1) Календарная. 1 раз в месяц 15 числа.
2) При вложении значительной суммы в портфель - более 20% от текущей стоимости портфеля.
3) При сильном отклонении процента распределения активов от целевого - более 10%.
Действия при падении рынка:
В случае если капитализация крипторынка снизилась на более чем 20%, то производятся докупки (усреднение) наиболее подешевевших позиций из свободного депозита с учётом правила усреднения
Предпочтения и особые условия:
Уклон в сторону проектов на ранней стадии
Общие правила:

  • Не слушать прогнозы аналитиков и не покупать сигналы. Выводить среднюю температуру по больнице и принимать решение самостоятельно
  • Ребалансировка не производится в следующих случаях: а) если портфель полностью наполнен и дисбаланс составляет менее 5 процентных пунктов, б) если портфель не полностью наполнен и дисбаланс составляет менее 20 процентных пунктов
  • Не угадывать точку входа - просто действовать по системе
  • Не бояться упущенной выгоды
  • Не ориентироваться на доходность других людей
Это основной документ, регламентирующий всю инвестиционную деятельность и досконально прописывающий все правила, условия и необходимые действия в каждой конкретной ситуации. Доработка и оптимизация этого документа приветствуется, но не допускается в периоды бурного роста и периоды резкого падения, дабы исключить психологические факторы, способные повлиять на автора стратегии