буратины
Бенчмарк для детских инвестиций
Часть 3. С кем дети будут соревноваться?
Сергей Зинченко
Co-founder Zinchenko Capital
Что такое бенчмарк
Как говорит Википедия Бенчмарк — это показатель или финансовый актив, доходность по которому служит образцом для сравнения результативности инвестиций
Часто в качестве бенчмарка используют индексы например S&P500 или NASDAQ на фондовом рынке или BTC, ETH или показатель рыночной капитализации для криптовалютного рынка
В нашем процессе приучения детей к инвестициям в качестве бенчмарка будет портфель Бати, с которым они будут соревноваться и содержимое которого в момент 18-летия будет разделено между ними (Артуром и Тимуром)
Часто в качестве бенчмарка используют индексы например S&P500 или NASDAQ на фондовом рынке или BTC, ETH или показатель рыночной капитализации для криптовалютного рынка
В нашем процессе приучения детей к инвестициям в качестве бенчмарка будет портфель Бати, с которым они будут соревноваться и содержимое которого в момент 18-летия будет разделено между ними (Артуром и Тимуром)
Вчера Артур и Тимур уже сделали свои первые инвестиции - они купили по 1 лоту 1 акции и выбор делали самостоятельно. Тимофей ещё подробно напишет, как они рассуждали и какие аргументы приводили, но я присутствовал при этом и могу сказать, что они в свои 10 и 13 лет уже знают больше меня в их возрасте - они знают, какие компании на слуху, смотрят на график и принимают решение. Это конечно очень круто. То ли ещё будет
Но пока, наблюдая за этим, хочу сказать, что их действия хаотичны и они не придерживаются заранее прописанной стратегии. Это безусловно ошибка, но вы ведь помните в чём основная суть этого инвестиционного эксперимента? Дать им совершить не критические ошибки (под моим присмотром) и потом на этих ошибках научить - так знания будут соединяться с опытом и превращаться в навыки. Так что просмотрим
Но пока, наблюдая за этим, хочу сказать, что их действия хаотичны и они не придерживаются заранее прописанной стратегии. Это безусловно ошибка, но вы ведь помните в чём основная суть этого инвестиционного эксперимента? Дать им совершить не критические ошибки (под моим присмотром) и потом на этих ошибках научить - так знания будут соединяться с опытом и превращаться в навыки. Так что просмотрим
Но я не имею права поступать бездумно (мой портфель всё-таки бенчмарк) и мне то нужно точно заранее прописать инвестиционную стратегию, чтобы начать инвестировать. И для этого я воспользуюсь конструктором стратегий (он пока ещё в режиме тестирования и скоро будет доступен для всех вас) - этот алгоритм позволит настроить мои будущие действия под мои нынешние цели и хотелки.
А хочу я в этом случае одного - передать детям как можно больший капитал к моменту 18-летия - то есть как можно больше получить дохода и как можно меньше убытков. Точную цифру размера капитала я определить не смогу, потому что всё будет зависеть от пополнений портфеля. А вот пополнения я регламентировать смогу - тут всё очень просто - я делаю такие же пополнения в свой портфель, как дети пополняют свой с регулярностью минимум 3 раза в месяц - 1 числа, 10 числа и 18 числа
А хочу я в этом случае одного - передать детям как можно больший капитал к моменту 18-летия - то есть как можно больше получить дохода и как можно меньше убытков. Точную цифру размера капитала я определить не смогу, потому что всё будет зависеть от пополнений портфеля. А вот пополнения я регламентировать смогу - тут всё очень просто - я делаю такие же пополнения в свой портфель, как дети пополняют свой с регулярностью минимум 3 раза в месяц - 1 числа, 10 числа и 18 числа
Перед составлением портфеля и формированием стратегии я ещё раз прошёл тест на определение инвестиционного профиля - получился результат уже не ультра-агрессивный (как это было для моего портфеля), а просто агрессивный (108 баллов) - то есть я не готов принимать настолько большие риски, когда речь идёт о капитале моих детей
После этого я попытался определить, какие факторы для меня важны и вот что получилось:
И первое, что я сделал - пошёл на сайт эмитента FinEX чтобы воспользоваться робоадвайзером. Портфель мне не очень понравился
После этого я попытался определить, какие факторы для меня важны и вот что получилось:
- я не хочу тратить много времени на работу с портфелем
- я хочу иметь портфель, действительно похожий на бенчмарк
- я хочу иметь доходность выше 30% годовых
- я не готов потерять больше половины
- я хочу использовать криптовалюту в своей стратегии
И первое, что я сделал - пошёл на сайт эмитента FinEX чтобы воспользоваться робоадвайзером. Портфель мне не очень понравился
Поэтому я составил свою собственную инвестиционную стратегию и определил состав портфеля.
Ну и начнём прямо сейчас наполнять этот самый портфель, но прежде - пополним его на 5000 руб, потому как сегодня 10 число и детские портфели автоматически пополнились на эту сумму.
Поставлю-ка я тоже автоматическое пополнение на 5000 руб 10 числа
Теперь дождусь, когда деньги автоматом придут (для чистоты эксперимента)
Ну и начнём прямо сейчас наполнять этот самый портфель, но прежде - пополним его на 5000 руб, потому как сегодня 10 число и детские портфели автоматически пополнились на эту сумму.
Поставлю-ка я тоже автоматическое пополнение на 5000 руб 10 числа
Теперь дождусь, когда деньги автоматом придут (для чистоты эксперимента)
Открыть счёт у брокера Тинькофф и торговать целый месяц без комиссий можно по нашей ссылке
Итак нужно покупать, но денег у меня ограниченное количество и не хватит на всё в точной пропорции с портфелем. Поэтому будем покупать постепенно. Сначала посмотрим, что сколько стоит и какова лотность
20% FXMM 1694 руб лотность 1
10% FXIM $1.33 лотность 1
5% TIPO $0.11 лотность 100
10% TECH $0.11 лотность 100
25% TMOS 6.96 руб лотность 1
8% FXRW 1.32 руб лотность 1
8% TSPX $0.11 лотность 100
10% FXIP 106.2 руб лотность 1
4% TBIO $0.11 лотность 100
Всё достаточно демократично - то есть купить видимо смогу всё, но сначала надо купить доллары, потому что часть активов именно в долларах. 37% рублей мне нужно продать - это примерно 7243 руб = получилось с учётом комиссии $99
20% FXMM 1694 руб лотность 1
10% FXIM $1.33 лотность 1
5% TIPO $0.11 лотность 100
10% TECH $0.11 лотность 100
25% TMOS 6.96 руб лотность 1
8% FXRW 1.32 руб лотность 1
8% TSPX $0.11 лотность 100
10% FXIP 106.2 руб лотность 1
4% TBIO $0.11 лотность 100
Всё достаточно демократично - то есть купить видимо смогу всё, но сначала надо купить доллары, потому что часть активов именно в долларах. 37% рублей мне нужно продать - это примерно 7243 руб = получилось с учётом комиссии $99
Начинаем покупать по порядку:
20% FXMM это примерно 3900 = 2 полных бумаги
10% FXIM это примерно 1950 или $26.81 = 20 полных бумаг
5% TIPO это примерно 975 или $13.14 = 1 полный лот
10% TECH это примерно 1950 или $26.81 = 2 полных лота
25% TMOS это примерно 4875 руб = 700 полных бумаг
8% FXRW это примерно 1560 руб = 1181 полная бумага
8% TSPX это примерно 1560 руб или $21.45 = 1 полный лот
10% FXIP это примерно 1950 руб = 15 полных бумаг
4% TBIO это примерно 780 руб или $10.7 = немножко не дотянуло до 1 полного лота, но всё равно купилось, потому что оставался остаток с прошлых покупок
Вот что получилось
20% FXMM это примерно 3900 = 2 полных бумаги
10% FXIM это примерно 1950 или $26.81 = 20 полных бумаг
5% TIPO это примерно 975 или $13.14 = 1 полный лот
10% TECH это примерно 1950 или $26.81 = 2 полных лота
25% TMOS это примерно 4875 руб = 700 полных бумаг
8% FXRW это примерно 1560 руб = 1181 полная бумага
8% TSPX это примерно 1560 руб или $21.45 = 1 полный лот
10% FXIP это примерно 1950 руб = 15 полных бумаг
4% TBIO это примерно 780 руб или $10.7 = немножко не дотянуло до 1 полного лота, но всё равно купилось, потому что оставался остаток с прошлых покупок
Вот что получилось
Напомню, что мою инвестиционную стратегию можно изучить подробно по ссылке
Вот так выглядит мой портфель на фоне портфелей детей (но они пока ещё купили всего по 1 акции)
"Будем далее следить за тем, что происходит в моём портфеле и портфеле детей, особенно за тем, какие ошибки они совершат (а может сделают всё правильно)"
Сергей Зинченко
Co-Founder Zinchenko Capital
Было полезно?