Как не дать себя обмануть в криптовалюте

Криптовалютный рынок активно развивается и даёт прекрасный возврат на инвестиции - приносит быструю и большую прибыль, чем притягивает всё больше и больше инвесторов и спекулянтов, желающих быстро разбогатеть. Но так же этот рынок притягивает и очень много мошенников, которые желают разбогатеть не на росте курса криптовалюты, а на обмане неопытных новичков-криптанов, которые так торопятся поднять побольше денег, что не обращают внимания на очевидные вещи, а низкие компетенции и знания в сфере криптовалют ещё более усугубляют ситуацию

Сейчас многие приходят на крипторынок, чтобы поучаствовать в IDO (Initial Dex Offering) / ICO (Initial Coin Offering) или в различных разновидностях этого инструмента - это первичное предложение токенов (монет) на рынок и листинг на децентрализованных и централизованных криптовалютных биржах. Участвуя в таких мероприятиях, инвестор может получить токены по изначальной цене и имеет возможность продать после листинга, заработав от нескольких десятков процентов до нескольких десятков тысяч процентов

Как правило для того, чтобы принять участие в покупке токенов (токенсейле) - каждому нужно заполнить вайтлист (whitelist - белый лист) выполнить ряд простых заданий в социальных сетях (подписка, лайк, ретвит) или посложнее (действия в дискорде). Тут нас и подстерегают мошенники, главная задача которых вас обмануть

И на криптовалютном рынке в сфере токенсейлов достаточно много видов скама (мошенничества), на который клюют новички - разберём их

При заполнении вайтлиста вы указываете свои данные на социальные сети, подписываетесь на соцсети проекта, вступаете в чат и указываете свой кошелёк (адрес в блокчейне) или взаимодействуете вашим приватным ключом с определенным смартконтрактом. Если вы ещё не понимаете, что это такое - советуем обязательно изучить эти статьи

И для того, чтобы понять как избежать потери денег от мошенника - вам просто нужно немного подумать как мошенник. А мошенник для начала думает "где же найти буратин, которые хотят купить токены?". Всё очень просто:

а) в чатах/группах/твиттерах проектов, которые продают токены и ланчпадов
б) в блокчейне, где видно например, что ваш адрес взаимодействовал со смартконтрактом ланчпада, когда вы застейкали их токены

Поэтому 2 главных пути, как они на вас могут выйти соответственно:

1. написать в личку в телеграм/дискорд/твиттере
2. прислать вам кое-что интересное на кошелёк в блокчейне

Но соблюдая элементарные правила безопасности вы оградите себя от всех вариантов скама, которые будут перечислены в этой статье и всех новых, которые будут придуманы мошенниками

Здесь всё очень и очень просто - даже если у вас ноль знаний в крипте - несложно запомнить эти правила. Потому что скамеры будут каждый раз придумывать что-то новое и вы обязательно попадётесь, не зная принципов. И обратите внимание, что в эти правила не включены такие ещё более фундаментальные правила как "никому не передавайте свой приватный ключ" или "не отправляйте свои крипто-активы на неизвестные адреса" или "не взаимодействуйте с подозрительными смартконтрактами"

Это самое главное правило. Мошенники всегда надеятся на вашу алчность - в криптовалюте все хотят заработать много и быстро. Всем знакомо чувство FOMO (синдром упущенной выгоды), когда ты переживаешь что долго думал и в итоге не получил прибыль. И в следующий раз когда тебе попадается такая возможность - ты действуешь быстро и не думая, покупаешь.

Когда ты узнал, что ты выиграл аллокацию в IDO и/или есть возможность поучаствовать в приватном-сейле, но надо действовать быстро - потому что время ограничено и количество токенов ограничено. Как правило - здесь нас и ловят мошенники.

На спешке и алчности

Как правило на всех этапах IDO и любого токенсейла всё чётко прописано и есть подробная информация - где проходит продажа токенов, где узнавать результаты вайтлиста, где задавать вопросы и так далее. Но мы часто спешим и совсем не бережно относимся к своим деньгам. На этом нас и ловят мошенники

На невнимательности

Не принимайте ничего на веру. Всегда ко всему относитесь критически и скептически. Всегда задавайте себе вопрос: "А почему мне прислали эту информацию?" или "Почему мне так рьяно хотят помочь в личке?". Здесь как правило нас и ловят

На доверчивости

Русский человек обычно сначала ломает что-то, а потом читает инструкцию. К сожалению, в криптовалюте такие ошибки могут дорого стоить. Недостаток знаний, опыта и элементарных навыков ведут к потере капитала новичками. Не гнушайтесь поискать ответы в гугле и не брезгуйте спросить в нашем чате, если не уверены в чём-то. Как правило, у более опытных инвесторов уже была такая ситуация и вам помогут прямо в чате. Иначе попадётесь

На нежелании найти информацию и/или попросить помощи

Администраторы чатов, представители команды проекта, сотрудники техподдержки и даже боты никогда не пишут первыми. Если вам написали, что вы победитель или написали вам первым после вашего вопроса в чате - блокируйте моментально. Не бойтесь обидеть этого человека - в 99.9% случаев это мошенник. Иначе рано или поздно потеряете деньги

На жалости к людям

Если вам предложили секретный приватный сейл после вступления в чат проекта или сообщили, что вы стали победителем и сейл уже начался - сначала смотрите пункт №0, потом пункт №1, потом пункт №2, потом пункт №3, потом пункт №4 и потом откройте телеграм/твиттер/дискорд проекта и проверьте эту информацию

Если вам на кошелек прислали токен, который выглядит как токен, который вы хотели купить - всегда сверяйте адрес смартконтракта с официальными данными. На всё остальное просто не обращайте внимания

А ещё не пользуйтесь поиском, а всегда сохраняйте важные ссылки в закладки или ведите свой реестр, где вы участвовали и где смотреть результаты. Потому что в поиске вы с большой вероятностью наткнётесь на фишинг (поддельный сайт, канал, чат)

Зная эти элементарные правила вы просто не оставите мошенникам шансов, даже когда они будут придумывать самые изощренные способы вытянуть у вас ваши крипто-активы

Но полезно знать некоторые способы скама, которые могут ввести вас в заблуждение

На самом деле тут масса вариантов и ещё масса будет придумана, но все они сильно похожи друг на друга и самый главный способ обмана - это фишинг в разных его проявлениях

Фишинг - это дословно рыбалка. Когда мошенник насадил на крючок наживку, очень похожую на настоящую, чтобы поймать владельца денег и выудить из него часть этих денег или все крипто-активы, завладев его приватным ключом

Фишинг бывает абсолютно разный, но в нашем случае он делится на 2 вида:

1. фишинговые ссылки - которые как правило приводят на фишинговый сайт, где продаются фишинговые токены
2. фишинговые смартконтракты - непосредственно децентрализованные приложения, которые забирают ваши деньги в обмен на фишинговые токены

Иными словами, как ни крути - все дороги ведут вас к тому, чтобы вы как будто бы попали на настоящий токенсейл и отдали свои настоящие деньги в обмен на ненастоящие токены

Вы получаете в личку сообщение о том, что вы выиграли аллокацию и оно очень правдоподобное - оно от официального аккаунта проекта (фото, имя) и содержит ссылку на официальный сайт. Такие сообщения могут приходить в любой соцсети, но чаще всего приходят в телеграм и дискорде

Вот варианты

На первый взгляд всё хорошо - официальный аккаунт и официальный сайт

Но когда вы захотите перейти по ссылке - на самом деле вас поведут совсем не туда и дискорд (или телеграм) покажет вам адрес сайта куда вы переходите. Там вас ждём мошеннический смартконтракт

Или вот так это выглядит в телеграме. С виду вроде ссылка на официальный ланчпад (но почему-то знаки / стоят в обратную сторону \ )

При попытки открытия - эта ссылка ведёт на прокладку (сокращение ссылок) и далее на мошеннический сайт

Иногда просто делается очень похожий домен и как две капли воды похожий сайт. Вот сайт ланчпада Полкастартер мошенников, где продаются мошеннические токены

А вот настоящий сайт Polkastarter

Или вот такое предложение зайти на сайт DAO Maker, который написан не через букву "о", а через цифру "0"

Вот в таком сообщении (вновь в личку) от якобы официального аккаунта есть предложение купить токен на DEX Pancakeswap и ссылка ведёт на настоящую биржу, но вот токены не настоящие

Дело в том, что создать токен может любой человек и назвать его тоже может как его вздумается, а на блокчейнах Binance Smart Chain и Polygon это ещё и будет стоит меньше $10. То есть любой может создать копию токена и попытаться вам её продать. Но только вот потом этот токен вы продать не сможете, потому что он никому не будет нужен или там просто не будет ликвидности или в смартконтракте будет стоять запрет на продажу токенов (только покупка)

В общем в этом случае смотрим правило №5 и идём изучать официальные источники - как правило на сайте ланчпада указан адрес настоящего смартконтракта или в анонсе в телеграм-канале или чате

Так же фишинговый токен могут вам прислать на кошелек. Как будто бы вы получили токены после IDO, но часто так делают мошенники и используют сервисы рассылки токенов. Но у настоящих ланчпадов есть серьёзные разработчики и они сами делают собственный смартконтракт для рассылки токенов. Поэтому если вы видите в графе From адрес Disperse.app или Bulksender или ещё какой-то сервис массовой рассылки токенов - 99% это скам

"Но что же может произойти если я его не покупаю? Как тут могут обмануть?" спросите вы. Отвечаем

Возможности смартконтракта очень обширны и тут вас могут обмануть одним из следующих способов:

• вы не сможете продать эти токены не докупив ещё (например стоит запрет продажи ниже определенной суммы)
• вы сможете продать только на определенной бирже (тоже фишинговой) где "ненароком" разрешите смартконтракту списать ваши активы
• вы можете дать фишинговому смартконтракту разрешение переслать ваши активы на определенный адрес
• и многое другое

В общем, тут совет тоже один - никогда не давайте апрув неизвестным токенам и тем более неизвестным смартконтрактам

Всегда используйте только адрес токена из официальных источников и адрес биржи из ваших закладов, заранее сохраненный. Если сомневаетесь - идите на https://coinmarketcap.com или https://www.coingecko.com или https://dropstab.com - находите в поиске нужный DEX или токен и используйте ссылку оттуда или адрес смартконтракта, полученный там

Новый способ скама, продиктованный современными реалиями. Дело в том, что при большом наплыве инвесторов сайты ланчпадов не выдерживают и ложатся, не работают смартконтракты и часто не работают даже блокчейны из-за повышенной нагрузки

В этот момент в официальном чате может появиться такое сообщение, которое призывает вам отправить свои стейблкоины напрямую на адрес, минуя смартконтракт на сайте

Здесь запомните, что участвуя в IDO (паблик сейле) вас никогда не попросят пересылать вашу криптовалюту напрямую на кошелек

В случае заполнения вайтлистов вы часто заполняете гугл-формы или другие формы, откуда ваши данные (электронную почту) могут украсть (или сама команда продаст ваши данные кому-то). Потом вам могут приходить вот такие сообщения о том, что когда-то вы форму заполняли и там сейчас много биткоинов - всё что нужно сделать это совершить проверочный платеж с вашей карты, чтобы разблокировать личный кабинет

Рассказывали подробно в телеграм-канале

Они как две капли воды похожи на настоящие и вполне могут располагаться на агрегаторах вайтлистов (специальные телеграм каналы и сайты, где постят вайтлисты с реферальной программой). Наша команда уже попалась на такой вид скама, но бдительное комьюнити быстро предупредило об опасности. Но к сожалению пока не обладаем примерами (скринами), наглядно показывающими отличия - как только мы их заполучим, то обязательно опубликуем. Если вы располагаете такой информацией - пожалуйста напишите в комментариях

В огромном потоке информации при участии в различных активностях вы будете видеть множество аирдропов (бесплатных раздач токенов проекта) и гивэвеев (giveawayта - просто раздача денег или других призов). И если вы замечаете подозрительную щедрость - это наверняка мошенники

Как в этом случае огромный призовой фонд розыгрыша и огромное количество участников от проекта, который выходит на Binance Launchpad и не нуждается в таком "маркетинге". Всегда сомневайтесь

В последнее время всё более распространённой для вывода на рынок криптовалютного проекта является схема ретродропа токенов по каким-то условиям, выполненным в прошлом. Например, выходит на рынок проект Х и он раздает свои токены тем пользователям, кто взаимодействовал с проектом Y (то есть взаимодействовал с их смартконтрактом и имел транзакции). Или например ретродроп в новых токенах выдаётся за количество сожжённого кошельком газа. Это отличная возможность получить к себе в холдеры пользователей другой платформы

Как правило для получения ретродропа нужно зайти на сайт, где подключить ваш кошелёк (как правило Metamask) и дать смартконтракту разрешение на взаимодействие с вашим кошельком - чтобы он смог проверить причитается ли вам ретродроп (то есть выполнили ли вы условия - взаимодействовал ли ранее ваш кошелек с другим смартконтрактом или имел ли нужные транзакции). И далее заклеймить (получить) новые токены тоже подписав транзакцию вашим кошельком и повзаимодействовав с новым смартконтрактом

Но очень высока и вероятность того, что этот проект может оказаться мошенническим и смартконтракту вы дадите разрешение далеко не на получение наград, а на списание ваших денег. Чтобы этого избежать - необходимо проверять смартконтракт на наличие таких действий (делать экспресс-аудит) или спрашивайте в нашем чате у опытных инвесторов, взаимодействовали ли они с данным смартконтрактом и проверяли ли его. И пробуйте участвовать в таких активностях только после подтверждения более опытных инвесторов

Вот такие варианты скама бывают, но мошенники никогда не стоят на месте - они придумывают всё новые и новые способы обмануть вас и забрать вашу криптовалюту. Если вам стало известно о новых способах - пишите в комментариях ниже