Уоррен Баффет

Провидец из Омахи
“Кто-то отдыхает сегодня в тени, потому что кто-то посадил дерево много лет назад."
Уоррен Баффет - человек-легенда из мира инвестиций, регулярно находящийся в ТОП-3 Forbes на протяжении многих лет, и человек, безусловно достойный восхищения. Но мы восхищаться не будем - наша задача - перенять бесценный опыт миллиардера. Уоррен родился в 1930 году в самый разгар кризиса, но его семья практически не чувствовала никаких кризисных явлений, ведь отец нашего героя был известным биржевым брокером и успешно зарабатывал на акциях в эти непростые времена. В 9 лет Уоррен продавал жвачку и колу соседям, а в 10 - арахис на футбольных матчах. И в этом возрасте Уоррену попалась в библиотеке книга «Тысяча способов заработать тысячу долларов» - и это изменило всю его жизнь, ведь с тех пор у него стояла цель $1 000 000 к 35 годам.

Он накопил 120 баксов к 11 годам и инвестировал их в акции - купил 3 акции по $38. Вначале их стоимость снизилась до 27$ за акцию, затем поднялась до 40$. Баффет, не долго думая, продал их. Однако радость от полученной прибыли была не долгой – вскоре акции возросли до 200$! С тех пор Уоррен инвестирует долго и терпеливо. Потом Баффет начал продавать подержанные мячи для гольфа и даже купил игровые автоматы, которые установил в парикмахерских. Потом разносил почту и продавал подписки на журналы и газеты в районе, где жили сенаторы США (его отец был избран в Конгресс). Он зарабатывал 175 баксов в месяц и это было больше, чем его учителя в школе. Так он накопил первую 1000.
10 лет
запланировал, что станет миллионером в 35
11 лет
начал инвестировать в акции
13 лет
так оптимизировал свой маршрут почтальона, что стал зарабатывать больше начальника почты
14 лет
подал первую налоговую декларацию, и чтобы заплатить меньше налогов, он вычел в качестве деловых расходов часы и велосипед
26 лет
основал своё первое инвестиционное товарищество и превратил капитал инвесторов 105 000 долларов в 7 000 000
35 лет
стал миллионером
Одноклассники называли Баффета будущим фондовым брокером. Никто не удивился, когда в колледже он выбрал бизнес и бухгалтерский учёт. Дальше он хотел в Гарвард, но его не приняли, и он направился в Колумбийский университет, где преподавал его кумир Бенджамин Грэм, автор книги "Разумный инвестор" и отец теории стоимостного инвестирования.
Уоррен Баффет и Бенджамин Грэм

БЕНДЖАМИН ГРЭМ (В ЦЕНТРЕ) СО СВОЕЙ ПЕРВОЙ ГРУППОЙ УЧЕНИКОВ.

ДЕЛЬ КОРОНАДО (САН-ДИЕГО), МАЙ 1968

КРАЙНИЙ СЛЕВА УОРРЕН БАФФЕТ

Грэм считал инвестирование не делом случая, а наукой, и учил студентов не спекулировать ценными бумагами, а анализировать балансовые отчеты фирм. Именно Грэм научил его правильно инвестировать деньги. Он предлагал покупать акции только у недооценённых компаний и называл их «сигарными окурками». Задача инвестора заключалась в поиске такой компании. Это поистине детективная работа — определить реальную стоимость каждой “мёртвой компании”. Далее требовалось сравнить полученные результаты с ценами акций на рынке. Если внутренняя стоимость оказывалась выше стоимости акций, можно было смело инвестировать свои деньги. Грэм считал, что в дальнейшем акции будут только расти, гарантируя своему владельцу стабильную прибыль.

Так Уоррен стал брокером в инвестиционной компании Грэма (причем блестящим брокером), а позже организовал свою компанию. Идея заключалась в том, чтобы открыть партнёрство по управлению финансами, в которое будут входить только друзья и родственники. Баффет вкладывал их деньги в те же самые акции, которые приобретал для себя. Комиссия за ведение дел достигала 25 центов с доллара.
Кстати, Грэм закрыл компанию после ухода Баффета и стал его рекомендовать как надёжного инвестора. Ну, а дальше, как вы догадываетесь, всё пошло и поехало как снежный ком - Баффет не выплачивал дивидендов, а реинвестировал всю прибыль, используя сложный процент.
Кстати, он инвестирует только в то, чем пользуется сам, например, пьёт Coca-Cola, и не инвестирует в то, в чём не понимает, например в IT-компании.
Вроде бы уже понятно, что это очень умный и внимательный мужик. Так как же такими становятся?
Несмотря на то, что Уорен родился в семье биржевого брокера, и всё было хорошо с деньгами - его мать была из разряда "твою мать" и постоянно страдала вспышками беспричинной ярости. Мальчик очень страдал от этого и находил утешение в цифрах и вычислениях. Он и школу полюбил за возможность уйти из дома и изучать математику. В детстве Уоррен с другом любили сидеть на крыльце и записывать в блокнот номера проезжающих мимо машин. Родители думали, что мальчишки вычисляли частоту, с которой встречается каждая буква и цифра. На самом деле ими двигало желание прославиться. Их улица была единственной дорогой из тупика, в котором располагался банк. Они верили, что однажды по ней проедут грабители, найти которых полиция сможет только с помощью этих записей.

Даже если вы очень талантливы и прилагаете большие усилия, для некоторых результатов просто требуется время: вы не получите ребенка через месяц, даже если заставите забеременеть девять женщин.

Иногда Уоррен по выходным выбирался из дома в офис отца. И там, в его кабинете, он с воодушевлением писал на огромной доске цены на акции. Члены семьи замечали и поощряли интерес Уоррена к цифрам и статистике. Когда ему исполнилось восемь, дед подарил Уоррену книгу о бейсбольном сезоне 1938 года. Подарок так обрадовал мальчика, что он буквально вызубрил биографию каждого игрока. Другой памятный подарок он получил от любимой тётушки Элис. Это была книга о карточной игре — бридж. Уоррен часами сидел в своей комнате, вдали от властной матери, погрузившись в чтение любимых книг или решал сложные математические задачи. Так он научился терпению, внимательности и вычисления стали частью его жизни. В 1944 году, в возрасте четырнадцати лет, Уоррен подал свою первую налоговую декларацию. Чтобы заплатить меньше налогов, он вычел в качестве деловых расходов часы и велосипед. В итоге налог составил семь долларов. Так он начал проявлять находчивость.

Когда он начал заниматься инвестициями по-крупному он тоже продолжал учиться и следовал своим принципам и сформировал целую философию. Он старался убедиться, что люди понимают это. Он инвестировал деньги в акции, а полученную с них прибыль вновь реинвестировал в партнёрство. В каком-то смысле это было похоже на снежный ком, который катится вниз по холму и быстро увеличивается в размерах. Наш герой доказывал, что никогда не поддаётся панике и ни за что не станет распродавать акции, как только их цена на рынке начнёт снижаться. Забрать свои деньги или увеличить вклад партнёры могли только один раз в год — 31 декабря. Всё остальное время деньги находились в распоряжении партнёрства. Партнёры могли выиграть или проиграть, но только вместе с Баффетом. Эта философия приносила свои плоды.

В конце 1956 года его партнёрства заработали на рынке 4 процента прибыли; в конце 1957 года —10 процентов, а в конце 1960-х — уже 29 процентов. Снежный ком катился. К началу 1960-х годов в управлении Баффета находилось более миллиона долларов. В тот момент фондовый рынок был на подъёме, но, в отличие от других инвесторов, Баффет не менял свою тактику ведения бизнеса. Он всё ещё искал «сигарные окурки» и, когда находил, скупал как можно больше их акций. А затем перепродавал, если находил более привлекательные компании. Часто он сам занимал место в совете компании, чтобы контролировать руководство и не позволять нанести урон вкладам инвесторов. Баффет управлял миллионами долларов, но по-прежнему сам вёл всю документацию. Кстати, он до сих пор живёт в своём доме купленном в те далёкие времена и совсем недавно сменил свою старенькую Хонду.
1
Найди призвание
Наш герой в детстве очень полюбил цифры и на этом нехило зарабатывает до сих пор
2
Забей на чужое мнение
Великий Баффет всегда гнул свою линию и придерживался своих чётких принципов
3
Постоянно учись и читай
Всегда. В любой непонятной ситуации. И особенно тогда, когда ты считаешь, что знаешь всё в своей сфере
4
Инвестируй
Реинвестируй. И снова реинвестируй. Пользуйся сложным процентом и имей терпение
5
Будь настойчив
Но не бойся признать ошибку. Иди до конца, но если понимаешь, что ошибся - признайся самому себе и подумай, как можно это использовать
Достаточно изменить немного курс, и встречный ветер станет попутным. Продолжай работать, и солнце, слепившее глаза, будет светить тебе в спину. Не так важно откуда ты начинаешь жизнь, важно, куда ты её направляешь

Советуем также посмотреть...